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银行学校
  • 高净值人士注意了!日前,又有一家国有大行——建设银行宣布启动存量非居民个人高净值客户涉税信息尽职调查。据《国际金融报》记者了解,这是继工、农、中三大行后,第四家发公告通知客户配合相关调查的国有大行。随着“中国版CRS”——《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》(下称“《管理办法》”)的逐步推进,各家商业银行的摸排工作也在相继展开。那么,截至目前,究竟哪些银行开始了这项工作?针对哪些收入群体?哪..

    保险风险金融监管管理机构
    [ 2017/10/3 11:45:59 ]
  • “请问您需要办理信用贷款吗?我们这儿跟很多家银行都有合作,保证下款。”最近,记者经常接到类似电话,询问是否有贷款需求。与此同时,记者注意到,不少商业银行也在力推“无抵押+快速放款”的信用贷业务。那么,他们的贷款政策分别是怎样的?谁在利率上更有优势,谁的办理更便捷?大众证券报和财信网记者特别选取了南京地区十家不同类型的商业银行,就贷款利率、贷款客户、贷款额度等做了一次调查。A、贷款利率:年化4点多至..

    服务行业交通显示情况基本
    [ 2017/10/1 2:21:31 ]
  • 读者来信:我身份证没遗失,却有人在今年1月在异地某国有银行办理了信用卡,并五一假期被消费数万,该如何办?银行是否有失责?何况,我还属于“失信人”。此案,可谓失信人碰到失信人。而具体到赔偿责任,则要看法律规定。首先,冒用他人身份证,并且恶意透支,是涉嫌信用卡诈骗罪的,不仅要承担刑事责任,而且要赔偿被害人损失。其次,办证银行,疏于审查,使得冒名得逞,客观上成为诈骗帮手,也要承担侵权责任。但此种责任,是..

    管理消费情况基本信用卡承担
    [ 2017/10/1 1:06:54 ]
  • 在商业银行的贷款发放中,房产作为一种重要的抵押品,一直占据较高比例。5月8日,银监会印发《商业银行押品管理指引》(下文简称“指引”),将押品管理纳入全面风险管理体系,从完善押品管理体系、规范押品管理流程、强化押品风险管理三方面,督促和引导商业银行加强押品管理。大众证券报和财信网记者注意到,在房产抵押中,除首次按揭外,当前还有部分银行可以提供“二押”业务。什么是“二押”?办理这一业务都有哪些限制,不..

    风险交通管理消费交易情况
    [ 2017/9/30 23:41:08 ]
  • “我的银行卡没开通手机银行、网银,卡和手机等都在自己手上,2.1万元怎么就被莫名地转走了?”日前,广州市民黎先生发现迟迟没有收到到账信息,怀疑遭遇盗刷,随即前往涉事的一家大型国有银行白云区新市齐福支行查询。经过这家国有行查询,黎先生的钱原来是通过跨行通功能被归集到自己名下另一张某股份制银行的卡里,随后再通过网银迅速被转走。但黎先生告诉南都记者,跨行通功能并非其本人开启。疑团:谁开了跨行通功能?经某..

    管理显示谨慎交易特征情况
    [ 2017/9/30 22:23:28 ]
  • 民生银行支行行长“飞单”,国海证券“萝卜章”代持,传统金融无法根治的难题,统统交给区块链解决吧!区块链如何破解“飞单”难题文/铁木前不久,民生银行“飞单”事件引起了很多讨论。民生银行北京航天桥支行行长张颖向该行客户出售产品,称该产品保本保息,并许以年化收益率8.4%的回报。后来,该产品被发现根本不属于民生银行。4年前,民生银行西客站支行“飞单”一事悬而未决,投资者奔走维权无果。4年后,“飞单”卷土..

    技术风险规模投资金融监管
    [ 2017/9/30 20:42:46 ]
  • 一边是银行额度已满、客户排队等放款,一边是中介狮子大开口、声称可帮客户“插队”办理提前放款。在监管部门提出房贷降规模、控增速的要求后,银行额度紧张颇受关注。南都记者昨天了解到,部分中介趁机做起了帮助客户“插队”、收取高额手续费的生意。不过,广州房贷市场亦可谓几家欢乐几家愁。也有银行的相关人士昨天告诉南都记者,他们不仅额度足,还有9.3折的优惠折扣,客户资料齐全的话,两到三周就可以放款。中介:提前还..

    规模监管情况基本关注经理
    [ 2017/9/30 19:14:47 ]
  • 广州市民查小姐日前向南都记者诉说了一件烦心事,称自己在查询某大型国有银行的储蓄卡流水时突然发现去年有1万元被转到了广东银联的账户下,并通过快钱最终流向了上海诺亚金通数据服务有限公司(以下简称“诺亚金通”)。然而,查小姐明确表示自己从未听说过该公司也没有进行过相关操作,怀疑遭遇了盗刷。无独有偶,南都记者发现2014年以来有多笔类似盗刷投诉案例,且银行卡被盗刷后,资金均流入同一个账号:中国银联股份有限..

    服务行业风险互联网机构平台
    [ 2017/9/30 17:51:19 ]
  • 国家外汇管理局日前发布新规,从9月1号开始,境内发卡金融机构要向外汇局报送境内银行卡在境外发生的提现和单笔1000元人民币以上的消费交易信息。据统计,2016年,个人持银行卡境外交易总计超过1200亿美元。原本无上限、无规定的境外消费,如今变成境外刷卡或取现超过1000元就要上报,这个消息让不少人觉得突然,这是要进一步限制个人消费吗?新规不影响个人普通消费消息让不少人觉得突如其来,这是要进一步限定..

    金融管理机构消费交易政策
    [ 2017/9/30 16:53:23 ]
  • 银行卡被盗刷的案例是屡见不鲜,任何人碰上这样的事都会倍感糟心。北京一男子就遭遇了这倒霉事,不过在被盗刷了13万后,他做了一件事就获赔全款。就近取现成关键证据据媒体报道,2014年4月,北京的吕某在某银行办理了一张借记卡。同年12月,他收到短信提醒,告知其借记卡于当天17时48分发生了一笔金额为4.5万元的交易,39秒后又发生了一笔金额为8.5万元的交易。收到短信后,吕某立刻到了就近的ATM机进行了..

    计划投资管理机构消费交易
    [ 2017/9/30 15:52:01 ]